Planejamento tributário para pequenas empresas
Simples, Presumido ou Real? A escolha errada pode custar mais que o aluguel do mês. O planejamento tributário da MC simula os regimes lado a lado, com os números da sua empresa.
Hora de rever o regime tributário se…
- Você escolheu o regime na abertura e nunca mais revisou
- O faturamento está perto do limite do Simples (R$ 4,8 milhões/ano)
- A folha de pagamento mudou e você não sabe se o Fator R te favorece
- Sócios retiram lucro sem planejamento de pró-labore e dividendos
- Você vai abrir filial, nova empresa ou mudar de atividade
Escopo do trabalho
Simulamos a carga tributária da sua empresa em cada regime possível, considerando faturamento, folha, margem e planos de crescimento — e indicamos o caminho mais eficiente dentro da lei.
O que você recebe
- Simulação da carga em cada regime
- Recomendação do regime mais eficiente
- Plano de pró-labore e distribuição de lucros
- Calendário de decisões fiscais do ano
Como funciona o Planejamento Tributário
Levantamento dos números
Reunimos faturamento, folha de pagamento, pró-labore e principais despesas dos últimos 12 meses.
Projeção do próximo ano
Conversamos sobre seus planos: crescer, contratar, abrir filial, mudar de atividade. O regime certo depende do futuro, não só do passado.
Simulação dos regimes
Calculamos quanto você pagaria no Simples Nacional, no Lucro Presumido e no Lucro Real, lado a lado, incluindo o efeito do Fator R.
Retirada dos sócios
Definimos a melhor combinação entre pró-labore e distribuição de lucros, com segurança fiscal.
Recomendação e calendário
Você recebe o regime indicado, a economia estimada e o prazo para fazer a opção (em geral, até janeiro).
Este trabalho é uma das ferramentas do método MC360: quando faz sentido, ele entra junto com a Avaliação Estratégica completa.
Feito para empresas que querem decidir com números
- Empresas perto de mudar de faixa ou de regime
- Prestadores de serviço com folha variável
- Sócios que querem organizar retiradas com segurança
Dúvidas comuns
Quando posso mudar de regime tributário?
Em regra, a opção pelo regime é feita no início do ano-calendário (em janeiro). Por isso o planejamento deve ser feito nos meses anteriores.
O que é o Fator R?
É a relação entre folha de pagamento (incluindo pró-labore) e faturamento dos últimos 12 meses. No Simples, quando chega a 28%, algumas atividades de serviço passam a ser tributadas pelo Anexo III, com alíquotas menores.
Planejamento tributário vale para MEI?
Sim, principalmente para quem está perto do limite do MEI ou exerce atividade que não pode ser MEI. Ver o artigo sobre migração de MEI para ME no blog.
Sem números, eu só posso te dar opinião. Com números, eu te mostro onde estão as luzes vermelhas.
A Avaliação Estratégica MC360 é a porta de entrada: um diagnóstico integrado de tributos, caixa e gestão, com plano de ação priorizado.